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新加坡的金融科技野心:再出新规助力智能投顾
时间:2017-06-12 18:13:55 来源:厦门都市网综合 评论

金融之家6月12日讯,新加坡一直致力于成为亚洲金融科技中心,尤其是在香港以及中国大陆奋起直追的情况下,新加坡对金融科技的发展可以说是不遗余力,法规、政府支持和资金准入也使得新加坡成为金融科技公司开始创业的首选地点。

此前,新加坡政府采取了“监管沙盒”措施,它允许初创企业在没有完全许可下经营企业,并与英国建立了金融科技桥梁。

最近,新加坡金管局又推出了一些新准则,以促进金融科技行业的分支智能投顾服务发展。

新加坡央行,也就是新加坡金融管理局(MAS)于上周三(2017年6月7日)公布了一份公众谘询文件,内容包括一系列提供智能投顾服务的公司所要遵循的咨询服务许可和商业行为。

新加坡金管局之所以专门为智能投顾行业发公众谘询文件,主要原因是为了回应那些打算为投资者提供此类服务的新型金融科技公司快速发展的需求。

智能投顾服务,也称为数字咨询服务,是指使用自动化、算法等基础的工具,提供有限人工参与或者完全机器交互的在线咨询。

新加坡金管局在咨询文件中同时提到建议放宽某些条例,比如参照证券及期货法(SFA)的基金经理型智能投顾可以在不满足五年投资记录要求的情况下,向散户提供智能投资顾问服务。

不过,他们需要满足另外的一些要求,比如,只提供简单的产品多元化组合(挂牌基金和股票)、主要管理层人员拥有丰富的基金管理和科技经验、运作一年内对智能投资顾问业务进行独立的审计。

至于智能投顾中的财务顾问角色则需要满足财务顾问法案(FAA)的相关要求,如此他们将被允许协助客户执行投资交易,并可以无需获得SFA额外许可证,就可为客户重新规划投资组合方案。

除此之外,金管局还提出,智能投顾服务可以豁免于财务顾问法案(FAA)所必须的客户财务状况信息调查。不过前提是,他们需要证明他们能够在有限的客户信息中降低提供不当建议的风险。

目前,公众谘询文件正发布在金管局网站上,从即日起至2017年7月7日开放公众意见。

MAS与ASBA携手共同加快Fintech发展

为了进一步支持金融科技(fintech)的发展,新加坡金管局最近与美洲银行监管协会(ASBA)签署谅解备忘录。

该谅解备忘录将为新加坡和ASBA成员国提供一个可以挖掘区块链和大数据等技术潜在联合创新项目的场所。MAS和ASBA的合作也将有助于开展关于新兴金融科技趋势以及其他创新金融服务等相关问题的讨论。

“Fintech的发展很大程度上需要在不同城市之间进行观点以及企业间的互相往来。而该备忘录则体现了MAS和ASBA加速金融科技发展的决心,该备忘录有助于加强双方在各自fintech生态系统之外的合作和交流,”MAS行长Sopnendu Mohanty称。

“金融科技将逐步改变一个地区的金融生态环境。而这种变化只会在一个充分竞争、具有较高透明度、健全的风险管理和客户为中心的环境中发生。因此,通过与MAS团结努力,我们共同希望建立一个监管框架,能同时维护金融稳定,培育创新,提高市场的透明度,促进适当行为的发展,“ASBA秘书长Rudy Araujo称。

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编辑:王凯

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